Közlemény: eszközalapjaink oroszországi részvénykitettségének eladása

Tisztelt Ügyfeleink!

 

Az elmúlt időszakban Ukrajna és Oroszország között kiéleződött konfliktusra, illetve kialakult háborús helyzetre tekintettel az alábbi tájékoztatást nyújtjuk.

A Biztosító 5 eszközalapja érintett jelentős mértékű, közvetlen oroszországi részvénykitettséggel:

Eszközalap	Oroszországi részvénykitettség
B-RICH részvény eszközalap	BNP Paribas Funds Russia Equity Fund
Euro kelet-európai részvény   eszközalap	Lyxor MSCI Russia UCITS ETF
Oroszország részvény eszközalap	Lyxor MSCI Russia UCITS ETF
Kelet-európai részvény eszközalap	Lyxor MSCI Russia UCITS ETF
Kelet-közép-európai részvény   eszközalap	Lyxor MSCI Russia UCITS ETF

 

Az ukrán-orosz válság lehetséges súlyosbodására és a háború kitörésének magas kockázatára tekintettel, illetve Ügyfeleink befektetésének védelme érdekében Biztosítónk 2022.02.16-i, illetve 2022.02.22-i értéknapokon eladta a közvetlen orosz részvénykitettséget képviselő eszközeit az érintett eszközalapokból.

Az eladási döntést egyrészt az előállt bizonytalan politikai helyzet, másrészt az orosz tőkepiaci eszközök likviditási kockázatának jelentős megugrása indokolta, különös tekintettel azon kockázatra, hogy az Egyesült Államok és Európai Unió által kivetett erőteljes és széleskörű szankciós körbe nem elhanyagolható eséllyel beletartozhat olyan tőkepiaci hozzáférést ellehetetlenítő intézkedéscsomag is (például Oroszország kitiltása a SWIFT elszámolási rendszerből), mely a fenti eszközök likviditását drámai mértékben lerontja, vagy azokat illikviddé teszi.

Az alábbi táblázatban tartalmazza a két eladási tranzakció részleteit:

Kötésnap	2022.02.16	2022.02.22
ISIN	LU0823431720	LU1923627092
Eladott eszköz neve	BNP Paribas Funds Russia Equity Fund	Lyxor MSCI Russia UCITS ETF
Tartalmazó eszközalap neve	B-RICH részvény eszközalap	Euro kelet-európai részvény eszközalap	Oroszország részvény eszközalap	Kelet-európai részvény eszközalap	Kelet-közép-európai részvény eszközalap
Eszközalap kódja	HU_N14	HU_F2	HU_N27	HU_N4	HU_P08
Darabszám	5157,46	2 434	29 926	33 454	21 938
Összes eladott darabszám	5157,46	88 752
Tranzakciós árfolyam (EUR)	163,63	37,75
Tranzakció értéke (EUR)	843 915,2	91 883,5	1 129 706,5	1 262 888,5	828 159,5
Tranzakció értéke (eszközalap devizájában)	300 138 434 HUF	91 884 EUR	403 463 379 HUF	451 027 999 HUF	295 768 884 HUF
Nettó eszközérték (NEÉ)	3 991 906 682 HUF	288 083 EUR	494 356 239 HUF	1 714 014 655 HUF	606 253 654 HUF
Tranzakció/NEÉ arány	7,5%	31,9%	81,6%	26,3%	48,8%

 

A táblázat utolsó sora tartalmazza az értékesített eszközök értékének és az eladással érintett eszközalapok vagyonának hányadosát, amely szerint az „Euro kelet-európai részvény eszközalapban” 31,9%-os, a „Kelet-európai részvény eszközalapban” 26,3%-os, a „Kelet-közép-európai részvény eszközalapban” 48,8%-os érintettségű súllyal jelentős, míg az „Oroszország részvény eszközalapban” 81,6%-os érintettségű súllyal kiemelten magas arányú eladási tranzakciók történtek.

Az eladásokkal érintett négy eszközalap esetében („B-RICH részvény”, „Kelet-európai részvény”, „Euro Kelet-európai részvény”, „Kelet-közép európai részvény”) az eladások a befektetési politika által előírt limiteket nem sértik, az eladásokból befolyó összegeket Biztosítónk az eszközalapok befektetési politikájának megfelelő alábbi eszközökbe fekteti be, amint az eladási, illetve visszaváltási értékpapír tranzakciók elszámolódtak:

Újonnan vásárolt eszközök		Eszközalap
BNP Paribas Funds Brazil Equity Class EUR (ISIN LU0281906387)	⇒	B-RICH részvény eszközalap
BNP Paribas Funds China Equity Class EUR (ISIN LU0823425839)
Lyxor Eastern Europe ex Russia UCITS ETF (ISIN LU1900066462)	⇒	Kelet-Közép Európai Részvény
	⇒	Kelet-európai részvény
	⇒	Euro Kelet-európai részvény
HOLD Közép-Európai Részvény befektetési alap (ISIN HU0000706163)	⇒	Kelet-európai részvény
	⇒	Euro Kelet-európai részvény
Accorde Első Román Részvény befektetési alap (ISIN HU0000718606)	⇒	Kelet-európai részvény
	⇒	Euro Kelet-európai részvény

 

Az „Oroszország részvény eszközalap” esetében a befektetési politika szerint az eszközalap vagyonának minimum 80%-át orosz részvénykitettségben kell tartani, így a meghozott kockázatkezelési döntés következtében a 2022.02.22. napi eladástól az eszközalap befektetési politikája Ügyfeleink pénzügyi védelme érdekében átmenetileg sérül, melynek oka a befektetési környezet fent hivatkozott változása.

Biztosítónk az azóta eszkalálódott háborús állapotra tekintettel az „Oroszország részvény eszközalap” esetén továbbra is folyamatosan figyelemmel kíséri a szankciós hírekkel kapcsolatos fejleményeket, bár az eladások következtében Ügyfeleink visszaváltási igényét maradéktalanul teljesíteni tudjuk. Az „Oroszország részvény eszközalapba” befolyó díjakat Biztosítónk a rendkívüli helyzetre tekintettel nem fekteti be, hanem az eszközalap vagyona 100%-ban számlapénzben marad, hogy a várható visszaváltási igényeknek maradéktalanul és folyamatosan eleget tudjunk tenni.

Ezúton is felhívjuk Ügyfeleink figyelmét a háborús helyzet következtében kialakult, orosz tőkepiaccal kapcsolatos különös és igen nagymértékű kockázatra, továbbá arra, hogy lehetőségük van az eszközalapban tartott befektetésük más, a megkötött életbiztosítási termék alatt elérhető eszközalapba történő áthelyezésére. Az áthelyezésre vonatkozó döntésük meghozatala kapcsán külön felhívjuk figyelmüket a választott eszközalap befektetési politikájának figyelmes tanulmányozására, továbbá az áthelyezés pontos feltételeinek, esetlegesen kapcsolódó költségeinek figyelembe vételére, melyről az adott életbiztosítási termék szerződési feltételeiben és mellékleteiben olvashatnak bővebben.

Felmerülő kérdéseik kapcsán munkatársaink készséggel állnak rendelkezésére az alábbi elérhetőségeken:

• személyesen; a Biztosító Központi Ügyfélszolgálatán (1134 Budapest, Róbert Károly krt. 70–74., földszint) ügyfélfogadási időben, melyről a honlapunkon tájékozódhatnak,
• elektronikus úton; az info@uniqa.hu e-mail címen, illetve chat-en munkanapokon 8–22 óra között,
• telefonon; a Biztosító Call Centerén keresztül az alábbi telefonszámokon: +36-1/20/30/70/544-5555) ügyfélszolgálati időben,
• levélben; az alábbi címen: 1134 Budapest, Róbert Károly krt. 70–74.

2022.02.25.